Уникальные инструменты планирования бюджета в «Поалим бе-интернет»

Новые инструменты планирования бюджета позволят наметить необходимый уровень доходов, расходов и осуществить их последующий контроль

Банк "Апоалим" запускает две революционные инновации в сфере интернет-услуг. Первое новшество позволит определять необходимый уровень расходов, а второе - устанавливать необходимый уровень экономии. В обоих случаях вы получите возможность контролировать достижение поставленных целей.

Опросы клиентов, проведенные банком, демонстрируют, что 92% населения понимает важность и необходимость сбережений, но только две трети имеют сберегательные программы и сумели скопить определенные суммы. В управлении семейным бюджетом 74% населения заранее планирует свой ежемесячный бюджет, но лишь половине удается не выйти из установленных бюджетных рамок.

Инструмент управления бюджетом

Инструмент для управления бюджетом, выпущенный год назад, автоматически и бесплатно сортирует для клиентов «Поалим бе-интернет» всю информацию о доходах и расходах (заработная плата, одноразовые поступления, расходы на содержание автомобиля, расходы на отпуск за границей и т.д.).

Теперь банк "Апоалим" совершенствует его и добавляет возможность «установить цели». Новаторское дополнение, которое поможет спланировать бюджет в соответствии со статьями доходов и расходов и заранее определить ежемесячные цели. В конце каждого месяца клиенты смогут получить отчет о состоянии счета в соответствии с установленными целями. Кроме того, присоединившиеся к программе «on time» клиенты смогут получать SMS-уведомления о выходе за намеченные бюджетные рамки прямо на свой мобильный телефон. Это существенное обновление инструмента управления бюджетом, которое помогает клиентам улучшить контроль над финансами, позволяет установить цели и проверить в реальном времени, не был ли превышен намеченный бюджет. На сегодняшний день инструмент для управления бюджетом используют более 140 тысяч клиентов банка «Апоалим».
Инструмент для управления бюджетом был отмечен на многих конкурсах, в том числе на престижном конкурсе EFMA (European Financial Management & Marketing Association), который проходит в Афинах. Программу управления бюджетом выбрали в качестве одной из трех ведущих разработок в категории экономических интернет-приложений, а в категории Banking Technology для частного сектора это приложение заняло первое место.

Инструмент управления сбережениями

Уникальное и удобное интернет-приложение позволяет клиентам с максимальной гибкостью контролировать свои сбережения в соответствии с индивидуальными требованиями.
Инструмент позволяет клиенту выбрать цель накоплений и сбережений, дать программе сбережений индивидуальное название (например, «Поездка в Тайланд»), определить вид накоплений (постоянные отчисления или одноразовый вклад), ежемесячный объем сбережений и соответствующий срок накоплений. После ввода всех деталей финансовый калькулятор вычислит сумму ежемесячных отчислений, чтобы достигнуть поставленных целей в назначенное время. В течение всего периода клиент может отслеживать развитие накопительной программы, вносить в нее изменения и делать одноразовые вклады, чтобы приблизить себя к поставленной цели.

Руководитель отдела обслуживания частных клиентов в банке «Апоалим» Лилах Ашер-Топлински отметила, что новые инструменты объединяют технологические инновации и повышают уровень обслуживания. «Банк видит в качестве главной цели рост и продвижение клиентов в финансовом отношении. Технологические разработки, которые мы предлагаем клиентам, имеют одну основную цель - улучшить качество обслуживания. Возможность усилить контроль расходов и грамотнее распоряжаться сбережениями поднимает на новый уровень качество инструментов, которые мы предоставляем клиентам для управления финансами».